FİNANS KAYNAKLI DANIŞMANLIKLAR

Bireysel Finansal Planlama Danışmanlığı

Finansal Planlama; kişilerin yaşamlarını iyileştirmeleri için belirledikleri hedeflere daha emniyetli, menfaatleri korunmuş halde ve kolay ulaşabilmeleri amacıyla finansal varlıklarının yönetilmesine yönelik Finansal Planlama Mesleki Standartlarına ve Etik Kurallara uyumla planlar hazırlama sürecidir.

Diğer bir anlatımla Finansal Planlama: finansal yaşamınız için yol haritasıdır. Nakit akışı, tasarruf, borç yönetimi, risk yönetimi, çocukların eğitim planlaması, vergiler, emeklilik, emlak planlaması ve tabii ki yatırımlar ve bunları yönetmek için bir strateji gibi konuları ele alan hayatınızın önemli finansal alanlarını kapsar. Bir rehberden daha fazlası olup, mutabakata varılmış ve uygulamaya alınacak bir plandır. En önemli finansal hedeflerinize ulaşmanız için size açık ve pragmatik bir yol sunan yazılı bir stratejidir.

Finansal Planlama Uzmanı; sahip olduğu Ekonomi, İşletme, Bankacılık, Sigortacılık, Hukuk, Maliye, Matematik, İstatistik, Para ve Sermaye Piyasaları, Mühendislik eğitimlerini, Fon Yönetimi, Borç Yönetimi, Portföy Yönetimi, Risk Yönetimi, Sigorta Yönetimi, Vergi Planlaması, Emeklilik Planlaması, Miras Planlaması, Bağış Planlaması, Gayrimenkul Planlaması yetkinliklerini ve Sertifikalı Finansal Planlama Uzmanlığını kullanarak müşterilerinin varlıklarını, borçlarını, gelirlerini, giderlerini, risk profilini, risk iştahını ve gelecekte ulaşmak istedikleri hedeflerini detaylı bir şekilde test ve analiz ederek, Finansal Planlama Standartları Kurulu’nun belirlediği standartlara ve Etik Kurallara uyumla önce güvenceli bir ortam hazırlayan, sonra müşteri menfaatlerini koruyan kişiye özel yol gösterici planlar hazırlayıp sunan kişidir.

Dünyada 26 ülkede 170,000 kişiye ulaşmış olan CFP ( Cetified Financial Planner / Sertifikalı Finansal Planlayıcı ) bulunmakta olup, dünyada saygın bir lisanstır.

Sağlam bir finansal plan yapmak, hem sizin hem de bizim tarafımızdan bazı ödevler yapmamızı gerektirir. Mevcut durumunuzu incelemekten, hedef belirlemeye, ilerlemenizi nasıl ölçeceğinize karar vermeye kadar, sizi finansal planlama sürecinden geçirme konusunda benzersiz niteliklere sahibiz.

Altı adımda bu konuda sizinle bir ekip olabiliriz.

1. Birlikte nasıl çalışacağımız konusunda anlaşalım

Vereceğimiz hizmetleri anlatacağız; sorumluluklarımızın her birini tanımlayacağız,; hizmetlerimiz için nasıl tazminat aldığımızı ayrıntılı olarak açıklayacak ve birlikte nasıl kararlar alacağımızı tartışacağız.

2. Mali durumunuz hakkında bilgi toplayın, kendinize hedefler belirleyin ve bir gizlilik sözleşmesine bağlılıkla bize açıklayın

Mevcut mali durumunuz hakkında konuşacak ve gerekli belgeleri toplayacaksınız. Birlikte, zaman dilimleri dahil olmak üzere kişisel ve finansal hedeflerinizi tanımlayacağız ve finansal riskler alma konusundaki rahatlık düzeyinizi tartışacağız.

3. Analiz edin ve strateji oluşturun

Tüm mali durumunuzu dikkate alacağız ve hedeflerinize nasıl ulaşacağınızı belirleyeceğiz. Analizimiz, mevcut varlıklarınızı, yükümlülüklerinizi ve nakit akışınızı, sigorta kapsamınızı, yatırımlarınızı, vergi stratejilerinizi ve emlak planlama hedeflerinizi birlikte gözden geçireceğiz.

4. Öneriler geliştirin

Bilinçli kararlar verebilmeniz için gerekçeyi açıklayarak özelleştirilmiş finansal önerilerimizi sunacağız. Sorularınızı ve endişelerinizi ele alacak ve gerekirse geri bildirimlerinize dayanarak önerilerimizi gözden geçireceğiz.

5. Planınızı harekete geçirin

Önerilerimiz konusunda kendinizi rahat hissettiğinizde ve finansal hedeflerinize ulaşmanıza nasıl yardımcı olacağımızı tam olarak anladığınızda, kişisel finansal planınızı uygulamaya başlayacağız.

6. İlerlemenizi izleyin

Finansal piyasaları, yatırım portföyünüzü ve vergi ve emlak yasalarındaki değişiklikleri, hedeflerinize doğru ilerlemenizi sağlamak için sürekli olarak izleyeceğiz ve gerektiğinde önerilerimizde gerekli düzenlemeleri yapacağız.

Nasıl Bu plan işinize yarayabilir mi? Cevabınız olumlu ise, size, Finansal Planlama süreçlerinizin planlanması için FİZİBİLPARTNERS partneri ve uzmanı ile toplantı öneriyoruz.


Lütfen arayınız, yazışınız ya da talepte bulununuz.
0212 982 85 50 – H. içi (10.oo-18.oo),
Yazışma için: bilgi@fizibilpartners.com
Talep için : talep@fibilpartners.com